Polêmica sobre empréstimos ocultos no Anglo Irish Bank
Em dezembro de 2008, o Anglo Irish Bank, o terceiro maior banco da Irlanda, foi abalado por um escândalo quando seu diretor-geral, Sean FitzPatrick, admitiu ter ocultado 87 milhões de euros em empréstimos. Este evento desencadeou uma série de renúncias de altos executivos, incluindo FitzPatrick, Lars Bradshaw e David Drumm, e culminou na nacionalização do banco em 21 de janeiro de 2009. Um novo diretor-geral, Donal O'Connor, foi rapidamente nomeado, recebendo o apoio do Ministro das Finanças, Brian Joseph Lenihan. Diversas investigações foram iniciadas para apurar as condutas, levando também à renúncia do líder do Regulador Financeiro, Patrick Neary, e de outros diretores envolvidos com o Anglo Irish Bank e outras instituições financeiras irlandesas.
Pontos-chave
- O escândalo começou com a admissão de Sean FitzPatrick sobre a ocultação de 87 milhões de euros em empréstimos.
- A polêmica resultou em renúncias de diretores do Anglo Irish Bank e do Regulador Financeiro.
- O Anglo Irish Bank foi nacionalizado em 21 de janeiro de 2009 devido à crise.
- Investigações foram lançadas para apurar as condutas e a responsabilidade dos envolvidos.
- O caso revelou fragilidades na supervisão e governança de instituições financeiras irlandesas.
Sean "Seanie" FitzPatrick liderou o Anglo Irish Bank como chefe executivo de 1986 a 2005, período em que o banco se transformou de um pequeno operador no terceiro maior da Irlanda. Em 2005, ao assumir como diretor-geral, o banco registrava lucros anuais superiores a 500 milhões de euros. O valor da ação atingiu 17,60 euros em maio de 2007, elevando o valor total do banco para quase 13 bilhões de euros e as ações de FitzPatrick para aproximadamente 80 milhões de euros. Contudo, antes de sua renúncia, o preço da ação despencou para 0,32 euro, uma queda de 98%, reduzindo o valor total do banco para 242 milhões de dólares e as ações de FitzPatrick para 1,5 milhão de euros.
O escândalo dos empréstimos ocultos no Anglo Irish Bank desencadeou uma série de renúncias em cascata, afetando não apenas a diretoria do banco, mas também o Regulador Financeiro e outras instituições financeiras irlandesas, evidenciando a gravidade da crise de confiança.
No Anglo Irish Bank
Sean FitzPatrick renunciou em 18 de dezembro, ligando sua saída aos empréstimos de 87 milhões de euros. O Ministro das Finanças, Brian Joseph Lenihan, saudou a nomeação de Donal O'Connor como novo diretor-geral. A renúncia de FitzPatrick veio após ele admitir erros, mas negar negligência. Foi revelado que um empréstimo de FitzPatrick, em conjunto com Bradshaw, foi temporariamente transferido para outro banco antes da auditoria, sem o conhecimento de Bradshaw. No dia seguinte, David Drumm também anunciou sua renúncia imediata, comprometendo-se a auxiliar na transição.
No Regulador Financeiro
Patrick Neary, líder do Regulador Financeiro, anunciou sua saída em 9 de janeiro, após críticas sobre sua conduta na questão. O senador Dan Boyle pediu o fortalecimento dos poderes da organização, lamentando a queda de confiança nos serviços financeiros irlandeses. Observadores sugeriram a busca por um substituto nos EUA ou Reino Unido. Houve relatos de que o Regulador Financeiro poderia ter conhecimento dos empréstimos ocultos há oito anos. Richard Bruton, do Ministério das Finanças, pediu a demissão da diretoria e gerência sênior do Regulador Financeiro.
Em Outras Instituições
Em 17 de fevereiro de 2009, o diretor-geral da Irish Nationwide Building Society, Dr. Michael Walsh, renunciou. Em 23 de fevereiro, Anne Heraty, ex-diretora do Anglo Irish Bank, deixou inesperadamente a diretoria da Bolsa de Valores da Irlanda, que no dia seguinte caiu mais de 3%. Na noite de 24 de fevereiro, Gary McGann, diretor-geral da Dublin Airport Authority (DAA), anunciou sua saída do conselho, citando sua ex-posição como diretor não executivo do Anglo Irish Bank como influência em sua decisão.
Após as renúncias, o Anglo Irish Bank e o Regulador Financeiro anunciaram revisões de suas políticas de empréstimos a diretores. O Chartered Accountants Regulatory Board (CARB) e a Irish Association of Investment Managers (IAIM) iniciaram investigações e expressaram preocupações. A crise culminou na aprovação de uma legislação emergencial para nacionalizar o banco, com debates acalorados no parlamento irlandês sobre a responsabilidade dos envolvidos e a necessidade de responsabilização legal.
Legislação de Emergência
A Conta de Corporação do Anglo Irish Bank de 2009, proposta para nacionalizar o banco, foi aprovada na Dáil Éireann (Câmara dos Comuns) por 79 a 67 votos e no Seanad Éireann (Senado) sem votação em 20 de janeiro. Durante o debate no Senado, o senador Shane Ross criticou a falta de transparência e a "desgraça" da reunião geral de emergência. O senador Joe O'Toole defendeu a perseguição judicial dos responsáveis. A Presidente Mary McAleese assinou a legislação no dia seguinte, efetivando a nacionalização.
Discussão Parlamentar
Em 3 de fevereiro de 2009, auditores internos do Anglo Irish Bank compareceram ao Comitê Conjunto Oireachtas sobre Assuntos Financeiros Reguladores. Walter Tyrrell, chefe de auditoria interna, explicou que os movimentos dos empréstimos de Sean FitzPatrick eram conhecidos apenas por ele e pelo executor, e que os empréstimos eram testados por amostras aleatórias, não incluindo os de FitzPatrick. No entanto, FitzPatrick tinha pelo menos um empréstimo em parceria. Kieran O'Donnell, do Fine Gael, expressou surpresa por nenhum empréstimo de diretores ter sido selecionado para avaliação.
O escândalo se aprofundou com a ordem de uma revisão urgente dos empréstimos a diretores e a revelação de transações fraudulentas com o Irish Life & Permanent. A polêmica do "Círculo Dourado", um grupo de negociantes que comprou ações do banco, adicionou mais camadas ao caso, levando a investigações de fraude e buscas na sede do banco, expondo a complexidade e a extensão das irregularidades.
Revisão Urgente
O Regulador Financeiro, a pedido do Ministro das Finanças, ordenou uma "revisão urgente" dos empréstimos a diretores no Anglo Irish Bank, expressando "um ponto de vista sério" sobre o assunto. Os empréstimos foram "primeiramente trazidos à sua atenção em 17 de dezembro de 2008", e um comitê foi estabelecido para investigar. Ministros, como Mary Hanafin e John Gormley, questionaram a suposta falta de conhecimento do Regulador Financeiro, e Richard Bruton, do Fine Gael, pediu explicações ao Ministro das Finanças sobre o apoio governamental ao banco.
Empréstimos Ocultos no Irish Life & Permanent
Em 12 de fevereiro de 2009, vieram à tona detalhes de transações controversas que fraudaram as contas de fim de ano do Anglo Irish Bank. O Anglo Irish Bank emprestou 4 bilhões de euros ao Irish Life & Permanent por apenas um dia via empréstimo interbancário, e uma subsidiária do Irish Life & Permanent depositou quantia similar no Anglo Irish Bank, registrada como depósito normal. Após discussão com o Ministro das Finanças, a diretoria do Irish Life & Permanent aceitou a renúncia de dois executivos sênior.
O "Círculo Dourado"
Em 17 de fevereiro, o Taoiseach, Brian Cowen, revelou a existência de um grupo de dez negociantes ricos que compraram ações do Anglo Irish Bank em 2008, transação sob investigação. Cowen negou proteger os envolvidos. A polêmica foi debatida no Dáil Éireann, com John Gormley pedindo a revelação dos nomes, se legalmente possível. O relatório anual do Anglo Irish Bank e o da PricewaterhouseCooper foram publicados em 20 de fevereiro, revelando que o banco emprestou 451 milhões de euros aos clientes do "Círculo Dourado". O Sunday Times publicou os nomes de quatro membros em 22 de fevereiro de 2009: Gerry Gannon, Joe O'Reilly, Seamus Ross e Jerry Conlan. O ministro Dick Roche declarou que os nomes dos dez envolvidos poderiam não ser conhecidos.
Busca por Fraudes
Em 24 de fevereiro, membros da Garda Bureau of Fraud Investigation (Agência Garda de Investigação de Fraudes) executaram um mandado judicial na sede do Anglo Irish Bank em Dublin. O mandado, emitido no dia anterior, autorizava a agência a coletar explicações e documentos que pudessem indicar crimes sob a seção 20 do "Companies' Acts" (Lei Reguladora de Empresas da Irlanda), agindo em nome do Escritório do Diretor de Investigação de Corporações.
